焦点速看：法官拍案 | 注意！这种投资理财活动要警惕

来源：百度新闻
时间：2023-06-26 08:47:34

“低门槛”“零风险”“高利息”……

遇到这样的投资理财诱惑，

(资料图)

你是否心动过？

千万要警惕！

因为这可能是非法集资的“障眼法”。

和小编一起来看看下面这个案例吧！

【案情简介】

2015年1月，被告人刘某设立某网络公司。该公司成立后，未经相关部门批准，开发、运营“某金网”P2P平台，并通过网络推广、广告宣传等途径公开在网上招揽客户，以注册账户充值、投标获得收益、通过第三方支付平台提现为诱饵，吸引投资者参与投资。

被告人刘某作为公司实际控制人，全面负责公司“某金网”P2P平台的运营和资金使用。蒙某（已判刑）系该公司的营运总监，负责某金网的推广工作和发布借款标的工作。

2018年3月，平台出现投资人提现困难等情况，被告人刘某逃匿。公安机关于2022年11月10日将其抓获归案。

截至案发，有5071名投资者在“某金网”投资，投入资金共人民币2.4亿余元，未结清投资人1千余人，未结清金额9200万余元。

【法院审理】

法院认为，被告人刘某无视国家法律，伙同他人吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。

被告人刘某到案后如实供述犯罪事实，是坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人刘某系初犯、偶犯，在量刑时可以酌情予以从轻处罚。公诉机关所提量刑建议适当，辩护人的相关辩护意见有合理依据，法院予以采纳。

被告人刘某的犯罪行为发生在《中华人民共和国刑法修正案（十一）》之前，按照从旧兼从轻的原则，应当适用修订前的法律追究刑事责任。

法院判决如下：

一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。

二、已查封账户，以投资人差额为限进行划扣，按比例退还投资人。

三、对被告人刘某的其余违法所得予以追缴，追缴后继续退还投资人，由公安机关依法执行。

【法官说法】

非法吸收公众存款罪，是指行为人违反国家法律、法规的规定，向社会不特定对象公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式非法吸收公众存款的行为，属于非法集资犯罪中的一种。近年来，非法集资的骗术持续升级，不法分子往往通过注册貌似合法经营的公司或企业，以许诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，骗取群众信任，非法获取资金。

法官在此温馨提醒，大家在日常理财活动中，要树立理性投资理财观念，投资前应看融资是否合法，企业是否取得营业执照、是否取得相关金融牌照或金融管理部门批准，合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。要坚信“天上不会掉馅饼、一夜暴富是陷阱”，面对投资冷静分析，不轻信“超高收益”“超高回报”等虚假宣传，关注政府部门发布的非法集资风险提示，提高风险防范意识，谨防上当受骗。同时，不要抱着投机心理向公众吸收存款，若触犯刑法，将被依法追究刑事责任。

【法条链接】

《中华人民共和国刑法》（1997年修订）

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》

第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。

本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。

第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。